工行張家口蔚縣支行常態(tài)化夯實反洗錢工作

　　為深入貫徹落實上級行和監(jiān)管部門有關(guān)反洗錢的工作要求，打擊一切涉毒、走私及不法分子洗錢犯罪活動，有效防范社會金融風(fēng)險，保持社會穩(wěn)定，維護(hù)金融安全，確保各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展，工行張家口蔚縣支行高度重視反洗錢工作，常態(tài)化夯實反洗錢工作。

　　一是日常做好客戶識別工作。在開立個人結(jié)算賬戶時，要嚴(yán)格審核，認(rèn)真核查客戶開立銀行卡的用途和客戶身份的真實性。對于頻繁開銷戶、身份信息可疑的客戶要進(jìn)一步核查，確認(rèn)客戶身份信息真實有效，根據(jù)客戶的需求為客戶開立相應(yīng)等級的賬戶和電子銀行業(yè)務(wù)；對可疑的業(yè)務(wù)，應(yīng)盡快向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，還應(yīng)上報所在地中國人民銀行和公安機(jī)關(guān)，并在后續(xù)公安機(jī)關(guān)調(diào)查時積極配合。

　　二是加大反洗錢宣傳工作。該行積極開展反洗錢金融知識宣傳活動，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，提高公眾的反洗錢自我防范意識，幫助廣大客戶對洗錢行為的識別與防范能力，使打擊洗錢犯罪行為成為社會共識，為營造良好的金融環(huán)境氛圍貢獻(xiàn)力量。

　　三是常態(tài)化抓實員工反洗錢知識培訓(xùn)工作。該行通過行內(nèi)交流、培訓(xùn)學(xué)習(xí)等多方式對員工進(jìn)行全方位的反洗錢培訓(xùn)教育工作，使員工進(jìn)一步深化反洗錢工作的重要性，為做好反洗錢常態(tài)化工作搭建堅實的基礎(chǔ)，確保轄內(nèi)不發(fā)生重大洗錢風(fēng)險事件，切實提高反洗錢工作落實成效。（馬溪林）