焦點訪談丨理財投資、電商平臺……警惕這些傳銷新花樣

傳銷害人不淺，擾亂正常經(jīng)濟(jì)秩序，我國明令禁止。所謂傳銷，就是通過交入會費、拉人頭發(fā)展下線、層層收取提成來獲取利益的行為。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及，傳銷在網(wǎng)上也逐漸傳播開來，他們有的包裝成理財投資，有的包裝成電商平臺，不少人尤其是中老年人被層層噱頭所迷惑，為追求高額收益落入了傳銷的陷阱之中，有的甚至構(gòu)成了犯罪。

周女士是一個名叫網(wǎng)聯(lián)嘉的網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺參與者，如果不是警方及時打掉這個平臺，周女士絲毫不覺得自己參與了傳銷，而且差一點就構(gòu)成了犯罪。在周女士和很多人的認(rèn)知中，傳銷是以賣貨為幌子靠拉人頭獲利，有的還限制人身自由。但她所參與的這個網(wǎng)絡(luò)平臺說的卻是理財投資，感覺和傳統(tǒng)傳銷完全不沾邊。

當(dāng)時，剛退休的周女士被朋友介紹聽了一個投資講座，地點在一座高檔寫字樓的一家名叫網(wǎng)聯(lián)嘉的公司里。這家公司看起來非常正規(guī)，墻上貼著營業(yè)執(zhí)照和不少資質(zhì)證書，證書上印有各種看起來非常權(quán)威的協(xié)會名稱和蓋章，許多耳熟能詳?shù)钠髽I(yè)也被列為合作伙伴。講座上，一個自稱為院長的人向大家介紹，公司的法定代表人是他自己的女兒。

網(wǎng)聯(lián)嘉網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺參與者 周女士：我覺得他不可能把女兒的前途當(dāng)賭注來弄，墻上也掛著營業(yè)執(zhí)照和很多證件，肯定是合規(guī)合法。

這樣的解釋聽起來頗有道理，周女士不知道的是，這家公司正是利用這一點，讓大家相信他們的所作所為。

上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊副支隊長 黃亮：全部都是虛構(gòu)的，公司一是沒有實際的經(jīng)營項目，第二，沒有任何支付牌照，包括寫在這里的銀行，沒有任何一家銀行和它有合作協(xié)議。

除了偽裝資質(zhì)，一些高大上的詞匯也頗為唬人?！霸钪妗薄爸凶诸^研究院”“數(shù)據(jù)資產(chǎn)”等詞語讓周女士覺得這家公司很不簡單。

所謂的院長介紹，公司不僅做信用卡套現(xiàn)生意，還能夠理財投資。其中，理財投資就是在繳納不同等級的會費后，幫助公司推廣，從而獲得返利。會員費充得越多，層級就越高，推薦下家時獲得的返利比例也越高，最高能達(dá)到75%。下家充的會員費和信用卡套現(xiàn)的服務(wù)費就是返利的來源?？雌饋?，真正能實現(xiàn)躺在家里掙錢。

這種低投入超高回報的好事讓周女士產(chǎn)生了警覺，這家公司會不會是騙子？錢投進(jìn)去以后會不會就取不出來了？在朋友的鼓動下，周女士將信將疑地決定套現(xiàn)100元試試，看看錢能不能到賬。她掃了朋友的二維碼，下載了App，經(jīng)過了實名認(rèn)證等一番操作，沒一會兒，從信用卡中套現(xiàn)的錢就真的到了自己銀行卡上。

網(wǎng)聯(lián)嘉網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺參與者 周女士：感覺還是可信的，肯定跟銀行有合約，跟銀行沒合約咋過來呢？

周女士的疑慮打消了，她立刻存入了近1000元，成為所謂的鉆石會員。

網(wǎng)聯(lián)嘉網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺參與者 周女士：鉆石會員如果平推會員可以拿獎金，獎金（下家充值費用）比例是60%。

在周女士看來，網(wǎng)聯(lián)嘉和普通的一些App推廣返利并沒有什么區(qū)別，只是傭金更高，是個“躺著掙錢”的好渠道。但事實上，這個網(wǎng)聯(lián)嘉里面卻暗藏玄機(jī)。

在網(wǎng)聯(lián)嘉的辦公室內(nèi)，警方看到了一張他們自己畫的層級返利圖。

上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊副支隊長 黃亮：第一層是公司的團(tuán)隊；第二層是鄒某，他相當(dāng)于市級代理，對應(yīng)的充值是25萬元；下面是充值15萬元；再往下就是998元，江某；688元，望某；唐某是198元。這樣的層級，一共構(gòu)成了六層，下面五層的下線，只要有充值，都有返利。

返利并不僅僅來自直接下線，還來自間接下線，這是網(wǎng)聯(lián)嘉與普通App推廣返利的本質(zhì)區(qū)別，也是傳銷的典型特征。周女士獲得的返傭，不僅僅來自她的朋友，還有許多不認(rèn)識的人，她甚至并不知道有多少人是她的下家。

上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊民警 金力：不需要熟人，只需要到各種類型的微信群中，把下載碼和宣傳視頻發(fā)出去，就可以把App往下傳播，完全依托于網(wǎng)上，不清楚下線是誰，但是下線的規(guī)模和數(shù)量是超過想象的。

警方發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)聯(lián)嘉為了讓更多的人參與進(jìn)來，將入會門檻設(shè)置得很低，只有198元，但專門設(shè)計了競爭機(jī)制，促使參與者不斷充值或者發(fā)展下線來提升級別，最高有人充到了25萬元。下級會員越多，上級獲利就越多。傳銷就是用這樣一種方式讓參與者沉迷高回報，陷入其中。

上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊副支隊長 黃亮：一般傳銷可能會有一兩款產(chǎn)品需要向人家推銷，它沒有這個東西。部分老百姓認(rèn)為是投資，投資發(fā)展的人就應(yīng)該給收益。其實不是這樣，因為本質(zhì)上講，第一，要繳納會員費，第二，需要拉人頭，這兩點都符合傳銷的犯罪特點。

像周女士這樣的中老年參與者非常多。警方經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這家公司專門瞄準(zhǔn)中老年人群體，采用組織各種關(guān)懷活動、投資講座或者熟人推薦的方式拉中老年人入伙，用高回報理財投資做噱頭，利用微信群傳播二維碼的方式來發(fā)展會員。充值會員達(dá)到35萬人，其中，中老年人充值繳費比例超過55%，涉案金額達(dá)到8.5億元。

除了用理財投資這種形式掩人耳目，還有不少傳銷組織披著電商的外衣，看起來是賣貨，但實際和傳統(tǒng)傳銷一樣靠拉人頭獲利。河南的劉某偶然機(jī)會參加了一家網(wǎng)上商城線下體驗店開幕活動，被這個網(wǎng)店宣傳的盈利模式吸引了。

這家名叫美特美的電商，定位為“先賺錢后消費的顛覆式創(chuàng)新”“多融合性電商平臺”。他們宣傳只要投入至少1萬元開一家網(wǎng)店，在商城購買品牌酒水，可以選擇發(fā)貨到家，也可以讓平臺幫忙代賣，15天即可獲得12%—15%的合約收益，平臺作為媒介收取1%的服務(wù)費。利潤可觀、模式簡單，只要手機(jī)上按時按規(guī)定操作即可。

劉某第一次投入1萬元本金開設(shè)了一家網(wǎng)店，進(jìn)了一批所謂的“山楂酒”讓平臺代賣，15天后，果然賬面上收到回款11350元。這讓他確信這個電商平臺非?？孔V。接下來，劉某就投入了6萬元，然而此時平臺的交易規(guī)則就沒那么簡單了，他們要求每3天進(jìn)一次貨，進(jìn)貨頻次高了，但是回款周期卻變長了，如果想盡快回本，平臺還提供了另一種方式，就是不斷推薦其他人開店，發(fā)展下線會員，拿到推薦獎勵和返利。

美特美網(wǎng)絡(luò)傳銷參與人員 劉某：下面有會員了，會員每次進(jìn)貨都有收益，他進(jìn)1萬塊錢，我就掙400元，發(fā)展的會員多了，收益獎勵也多了。每天十幾塊錢，感覺收入挺樂觀，每天都有收入。

劉某不斷拉親戚朋友入伙，積累到50家“分店”，升級成為一星合伙人。從始至終，他都沒有真實售賣過一瓶山楂酒，也沒有建立過一家真實的網(wǎng)店。

河南省輝縣市公安局經(jīng)偵大隊副大隊長 張錦濤：他們這個貨其實就是平臺虛擬數(shù)字。根據(jù)后期打擊處理，他們的資金流水達(dá)到45億元。如果按照這個比例來講，他們貨物的銷售量應(yīng)該是5400萬瓶，但是實際調(diào)查，他們的貨物只有8.6萬瓶，差額非常巨大。

河南省輝縣市公安局經(jīng)偵大隊民警 高強(qiáng)：他們會在線下開一些實體店，擺一些商品，主要目的是有實體店，讓大家知道不是完全無實物交易。

有入門費，靠拉人頭發(fā)展下線，通過層層收取提成來賺錢，這些都完全符合傳銷特征。據(jù)警方調(diào)查，該傳銷平臺參與人員涉及31個?。▍^(qū)、市），多達(dá)2.2萬人。

像這樣以商品交易為幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺十分猖獗。一個名叫拼拼有禮的團(tuán)購平臺設(shè)計了復(fù)雜的拼團(tuán)規(guī)則，宣稱能夠通過拼團(tuán)掙錢，但本質(zhì)上就是用后加入用戶的錢“獎勵”給前面用戶的網(wǎng)絡(luò)傳銷。

專家提醒，網(wǎng)絡(luò)傳銷形式變化多樣，極具迷惑性。但核心就是許諾高利潤、高回報，利潤來源就是拉人頭返利。

中國人民公安大學(xué)教授 宋利紅：對于老百姓來說，一是不要相信天上會掉餡餅，不要抱有貪財?shù)男睦?；第二是識別，返利也好，賺錢也好，這個錢從哪來的？往往從別人交的錢中作為依據(jù)，傳銷背離了基本的買賣行為。

除此之外，老百姓還需警惕社群中流傳的下載二維碼。通常這些網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺App都無法在正規(guī)應(yīng)用軟件市場中搜索到，只有通過二維碼才能夠下載。一旦加入進(jìn)去，很容易在不知不覺中成為傳銷參與者，進(jìn)而有可能構(gòu)成犯罪。

傳銷的本質(zhì)就是利用民眾投機(jī)、貪圖快速得利的心理，鼓吹一些不可能得到的預(yù)期收益。一旦陷入傳銷，很有可能觸犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，背負(fù)刑責(zé)。網(wǎng)絡(luò)傳銷具有很大的迷惑性，公眾要擦亮眼睛，切不要把陷阱當(dāng)餡餅，陷入不勞而獲的神話里不能自拔。同時，也要積極舉報線索，為警方打擊傳銷提供信息渠道，讓傳銷組織無所遁形。