首頁 新聞中心 即時新聞 時政 獨家 縣區(qū) 小記者 教育 醫(yī)療健康 美食 金融 旅游 冰雪網(wǎng) 數(shù)字報刊
    您當前的位置:首頁 > 金融 > 金融資訊

    多家銀行開展客戶身份信息核實工作

    2024-06-12 09:57:37  來源:張家口新聞網(wǎng)

      近日,多家銀行公告開展客戶身份信息核實、整治工作。

      郵儲銀行公告顯示,自2024年4月,該行開展個人客戶身份信息真實性、完整性、有效性核實工作。核實個人客戶身份信息包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。此外,該行將自2024年8月起,對身份信息仍不完整、不真實或個人身份證件已過有效期、證件真實性存疑的個人客戶依法開展業(yè)務限制。

      據(jù)不完全統(tǒng)計,除郵儲銀行外,還有包括青海銀行、山西銀行等在內的10余家銀行發(fā)布相關公告。

      “銀行開展個人客戶身份信息核實有其必要性?!敝袊y行研究院研究員吳丹表示,近年來,不法分子利用虛假賬戶信息進行電信詐騙、洗錢活動等違法行為,對客戶利益、金融安全等造成惡劣影響。為了及時清理隱患、構建風控防線,多家銀行已率先開展個人客戶身份信息治理,加強重點客戶身份信息核對,以維護存款人合法權益。

      多數(shù)受訪專家認為,“在電信網(wǎng)絡詐騙行為仍然較為猖獗的情況下,完善個人賬戶信息、加強客戶身份識別,不僅具有重要性,更具有緊迫性。”專業(yè)人士表示,客戶信息得到完善之后,銀行將可能提供更為精準的產(chǎn)品和服務,提升服務能力和水平。對此,公眾應予以理解并積極配合。值得一提的是,多家銀行還特別提示,治理期間,銀行不會以短信或電話等任何方式要求客戶提供密碼、短信驗證碼等信息,也不會以任何理由要求個人進行轉賬或涉及賬戶資金的操作。

      上述人士認為,在具體工作中,銀行應通過發(fā)送手機短信、發(fā)布網(wǎng)點及網(wǎng)站公告等方式,向個人客戶進行充分告知,并對其中可能產(chǎn)生的風險進行充分提示,以防范個人客戶信息泄露或資金損失。同時,采取線下、線上相結合的方式,為個人客戶完善身份信息提供最大便利。劉楓 整理

    編輯:李雅雯
    河山新聞
    移動客戶端
    張家口日報官方
    微信“張小全兒”
    張家口新聞網(wǎng)
    官方微博
    抖音掃碼
    關注@張家口NEWS
    【張家口新聞網(wǎng)版權聲明 】

    1.本網(wǎng)(張家口新聞網(wǎng))稿件下“稿件來源”項標注為“張家口新聞網(wǎng)”、“張家口日報”、“張家口晚報”的,根據(jù)協(xié)議,其文字、圖片、音頻、視頻稿件之網(wǎng)絡版權均屬張家口新聞網(wǎng)所有,任何媒體、網(wǎng)站或個人 未經(jīng)本網(wǎng)協(xié)議授權,不得轉載、鏈接、轉貼或以其他方式復制發(fā)表。已經(jīng)本網(wǎng)協(xié)議授權的媒體、網(wǎng)站,在下載使用 時須注明“稿件來源:張家口新聞網(wǎng)”,違者本網(wǎng)將依法追究責任。

    2.本網(wǎng)其他轉載稿件涉及版權等問題,請作者或版權所有者在一周內來電或來函。聯(lián)系電話:0313-2051987。

    国产 欧美 日韩k频道 在线,中文字幕人妻av一区二区,91社区在线观看国产,精品动漫三区无码视频