多家銀行開展客戶身份信息核實(shí)工作

　　近日，多家銀行公告開展客戶身份信息核實(shí)、整治工作。

　　郵儲(chǔ)銀行公告顯示，自2024年4月，該行開展個(gè)人客戶身份信息真實(shí)性、完整性、有效性核實(shí)工作。核實(shí)個(gè)人客戶身份信息包括姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和證件有效期限。此外，該行將自2024年8月起，對(duì)身份信息仍不完整、不真實(shí)或個(gè)人身份證件已過有效期、證件真實(shí)性存疑的個(gè)人客戶依法開展業(yè)務(wù)限制。

　　據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，除郵儲(chǔ)銀行外，還有包括青海銀行、山西銀行等在內(nèi)的10余家銀行發(fā)布相關(guān)公告。

　　“銀行開展個(gè)人客戶身份信息核實(shí)有其必要性?！敝袊?guó)銀行研究院研究員吳丹表示，近年來(lái)，不法分子利用虛假賬戶信息進(jìn)行電信詐騙、洗錢活動(dòng)等違法行為，對(duì)客戶利益、金融安全等造成惡劣影響。為了及時(shí)清理隱患、構(gòu)建風(fēng)控防線，多家銀行已率先開展個(gè)人客戶身份信息治理，加強(qiáng)重點(diǎn)客戶身份信息核對(duì)，以維護(hù)存款人合法權(quán)益。

　　多數(shù)受訪專家認(rèn)為，“在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為仍然較為猖獗的情況下，完善個(gè)人賬戶信息、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，不僅具有重要性，更具有緊迫性。”專業(yè)人士表示，客戶信息得到完善之后，銀行將可能提供更為精準(zhǔn)的產(chǎn)品和服務(wù)，提升服務(wù)能力和水平。對(duì)此，公眾應(yīng)予以理解并積極配合。值得一提的是，多家銀行還特別提示，治理期間，銀行不會(huì)以短信或電話等任何方式要求客戶提供密碼、短信驗(yàn)證碼等信息，也不會(huì)以任何理由要求個(gè)人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或涉及賬戶資金的操作。

　　上述人士認(rèn)為，在具體工作中，銀行應(yīng)通過發(fā)送手機(jī)短信、發(fā)布網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)站公告等方式，向個(gè)人客戶進(jìn)行充分告知，并對(duì)其中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分提示，以防范個(gè)人客戶信息泄露或資金損失。同時(shí)，采取線下、線上相結(jié)合的方式，為個(gè)人客戶完善身份信息提供最大便利。劉楓 整理