建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系

　作者：王立勇（中央財(cái)經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易學(xué)院教授、北京市習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想研究中心特約研究員）

　　2024年1月16日，習(xí)近平總書記在省部級主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上發(fā)表重要講話，強(qiáng)調(diào)要建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系。金融基礎(chǔ)設(shè)施是金融的通道，是承載金融資源運(yùn)行的中介。建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，是構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系和建設(shè)金融強(qiáng)國的題中應(yīng)有之義，更是加快推進(jìn)中國式現(xiàn)代化進(jìn)程的重要保障。

　　什么是“自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系”

　　金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，是指為各類金融活動(dòng)提供基礎(chǔ)性公共服務(wù)的工作系統(tǒng)及制度安排等所組成的有機(jī)聯(lián)系的統(tǒng)一整體，是中國特色現(xiàn)代金融體系的重要組成部分。從狹義上講，金融基礎(chǔ)設(shè)施側(cè)重于金融市場交易的硬件設(shè)施，尤其是支付清算基礎(chǔ)設(shè)施。從廣義上講，金融基礎(chǔ)設(shè)施既包括金融運(yùn)行的硬件設(shè)施，也包括相關(guān)的制度安排，主要有支付體系、法律環(huán)境、公司治理、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、信用環(huán)境、反洗錢以及由金融監(jiān)管、中央銀行最后貸款人職能、投資者保護(hù)制度組成的金融安全網(wǎng)等。自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，應(yīng)體現(xiàn)以下幾個(gè)方面的顯著特征：

　　一是高效性。只有建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)、暢通互聯(lián)的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，才能形成充分的市場流動(dòng)性，為全社會(huì)資金流動(dòng)提供強(qiáng)大支撐，有效滿足金融市場的發(fā)展需求，推動(dòng)形成統(tǒng)一包容開放的金融市場，提高金融服務(wù)的質(zhì)量和效率，進(jìn)而充分發(fā)揮金融的資源配置功能。建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，需要不斷優(yōu)化金融基礎(chǔ)設(shè)施布局，通過對標(biāo)國際高標(biāo)準(zhǔn)的金融法律、法規(guī)體系不斷完善金融治理結(jié)構(gòu)。

　　二是安全性。金融安全是國家安全的重要組成部分，也是經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展的重要前提和基礎(chǔ)。金融基礎(chǔ)設(shè)施體系是金融體系運(yùn)行的硬件設(shè)施和制度安排，具有跨機(jī)構(gòu)、跨市場、跨地域、跨國界等特征，只有具備高度安全性、穩(wěn)定性和可靠性的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，才能有效抵御各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，保障金融體系正常運(yùn)行，這對于保障金融安全至關(guān)重要。建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，必須全面建設(shè)富有彈性且韌性十足的金融基礎(chǔ)設(shè)施，使其能夠有效應(yīng)對各類風(fēng)險(xiǎn)沖擊，特別是有效應(yīng)對全球性的金融風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。

　　三是自主可控性。金融基礎(chǔ)設(shè)施體系的自主性，強(qiáng)調(diào)的是在金融基礎(chǔ)設(shè)施的設(shè)計(jì)、運(yùn)行和維護(hù)以及相關(guān)制度制定方面的獨(dú)立性。金融基礎(chǔ)設(shè)施體系的可控性，體現(xiàn)為中央和地方政府對金融基礎(chǔ)設(shè)施各主體和要素具有管理和主導(dǎo)的能力，在任何時(shí)候都能保障金融的良性運(yùn)轉(zhuǎn)和基本安全。換言之，“自主可控”意味著金融基礎(chǔ)設(shè)施體系的建設(shè)和運(yùn)營完全由本國掌握。這就要求必須通過不斷提升自主研發(fā)和創(chuàng)新能力，掌握核心技術(shù)和關(guān)鍵資源，確保金融基礎(chǔ)設(shè)施的安全、穩(wěn)定和可靠，不受外部勢力的控制和干預(yù)。

　　為什么強(qiáng)調(diào)“建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系”

　　作為中國特色現(xiàn)代金融體系的重要組成部分，金融基礎(chǔ)設(shè)施體系在金融體系運(yùn)行中居于樞紐地位，是金融體系穩(wěn)健高效運(yùn)行的基礎(chǔ)性保障，是實(shí)施宏觀審慎管理和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控的重要抓手。建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，對金融強(qiáng)國建設(shè)具有重大意義。

　　自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，是構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系的基礎(chǔ)保障。習(xí)近平總書記提出構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系的“六大體系”，涉及金融調(diào)控、金融市場、金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管、金融產(chǎn)品和服務(wù)、金融基礎(chǔ)設(shè)施等方面，其中，金融基礎(chǔ)設(shè)施是整個(gè)金融生態(tài)的基石，是支撐金融體系穩(wěn)健高效運(yùn)行的基礎(chǔ)性保障。只有建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施，才能保障中國特色現(xiàn)代金融體系功能的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

　　自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的必然選擇。深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革是加快建設(shè)金融強(qiáng)國的內(nèi)在要求，是提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵舉措。金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的本質(zhì)，就是通過金融領(lǐng)域不斷深化改革，實(shí)現(xiàn)金融制度的進(jìn)一步優(yōu)化和服務(wù)效率的進(jìn)一步提升，進(jìn)而提高金融供給結(jié)構(gòu)的適應(yīng)性和靈活性，以更好地適應(yīng)金融市場需求結(jié)構(gòu)的變化。金融基礎(chǔ)設(shè)施體系作為中國特色現(xiàn)代金融體系的六大組成部分之一，通過改革提升其自主可控能力和安全高效水平，正是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革所要達(dá)到的目的之一。

　　自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，是推動(dòng)實(shí)現(xiàn)金融高質(zhì)量發(fā)展的重要內(nèi)容。金融高質(zhì)量發(fā)展就是要通過整個(gè)金融體系的高質(zhì)量運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品和金融服務(wù)在質(zhì)量和效率方面的雙提升，進(jìn)而助推實(shí)體經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。只有建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，才能通過推動(dòng)金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、提升金融產(chǎn)品和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、增強(qiáng)金融治理能力，構(gòu)建具有高度適應(yīng)性、開放性、包容性、普惠性、智能化的現(xiàn)代金融體系，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)金融資源的最優(yōu)配置和高效利用，助推金融高質(zhì)量發(fā)展。

　　自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，是確保國家金融安全的防火墻。在開放經(jīng)濟(jì)體中，不健全、不完備的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系是國際金融危機(jī)爆發(fā)和迅速蔓延的重要原因。良好的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系是金融體系安全運(yùn)行的物質(zhì)基礎(chǔ)和重要保障，只有交易平臺、支付體系、結(jié)算系統(tǒng)等硬件設(shè)施與金融法律法規(guī)、會(huì)計(jì)制度、信息披露原則、社會(huì)信用環(huán)境等制度在金融體系中實(shí)現(xiàn)了協(xié)調(diào)配合，才能共同打造良好的金融生態(tài)，保障金融體系功能的正常發(fā)揮。因此，只有建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，才能夠有效保障金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和安全，有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　　如何建設(shè)“自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系”

　　經(jīng)過多年發(fā)展，我國金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)已經(jīng)取得長足進(jìn)步，為我國金融體系的平穩(wěn)運(yùn)行提供了有力支撐，但也存在一些亟待完善之處。習(xí)近平總書記明確把“建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系”作為加快構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系的六大內(nèi)容之一，為我國金融基礎(chǔ)設(shè)施體系建設(shè)提供了根本遵循和行動(dòng)指南。深入學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記在2023年中央金融工作會(huì)議、2023年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、省部級主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上的重要講話精神，建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，應(yīng)注重以下方面的工作：

　　推進(jìn)金融的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。隨著數(shù)字技術(shù)在金融領(lǐng)域的滲透，提升金融基礎(chǔ)設(shè)施的數(shù)字化和智能化水平迫在眉睫。建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系必須加強(qiáng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，這是順應(yīng)技術(shù)進(jìn)步的要求不斷提升金融基礎(chǔ)設(shè)施核心競爭力的現(xiàn)實(shí)需要。金融基礎(chǔ)設(shè)施特別是數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施的互通互聯(lián)，將依托互聯(lián)網(wǎng)等智能技術(shù)的升級換代，對數(shù)字金融和數(shù)字貨幣產(chǎn)生重要影響，有助于保障金融體系高質(zhì)量運(yùn)行，推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展。

　　完善金融監(jiān)管制度體系。建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，需要不斷完善金融監(jiān)管制度體系，對金融基礎(chǔ)設(shè)施所涉及的準(zhǔn)入、治理、運(yùn)營、風(fēng)控、監(jiān)管等活動(dòng)進(jìn)行頂層設(shè)計(jì)，提高金融監(jiān)管部門之間的統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)配合，完善監(jiān)管框架，統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，明確監(jiān)管層次。一方面，繼續(xù)加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督和檢查；另一方面，進(jìn)一步加強(qiáng)國際金融監(jiān)管，提高境內(nèi)外金融市場的互聯(lián)互通，提升跨境投融資便利化水平。

　　加快推進(jìn)金融領(lǐng)域的對外開放。建立健全自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，需要以制度型開放為重點(diǎn)推進(jìn)金融高水平對外開放，落實(shí)準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單管理制度，對標(biāo)國際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)協(xié)議中金融領(lǐng)域的相關(guān)規(guī)則，精簡限制性措施，增強(qiáng)開放政策的透明度、穩(wěn)定性和可預(yù)期性。加強(qiáng)國際合作，加強(qiáng)與國際金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的交流和合作，共同維護(hù)全球金融市場的穩(wěn)定和安全。

　　加強(qiáng)自主研發(fā)和提高創(chuàng)新能力。在數(shù)字技術(shù)時(shí)代，金融基礎(chǔ)設(shè)施是金融與科技結(jié)合的重要領(lǐng)域，金融科技的發(fā)展可以為金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供強(qiáng)大的技術(shù)支持和創(chuàng)新動(dòng)力。只有加強(qiáng)自主研發(fā)和提高創(chuàng)新能力，才能結(jié)合本國需求和國際規(guī)則更好地構(gòu)建自主可控安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系。應(yīng)加大對金融科技領(lǐng)域的投入和支持，不斷增強(qiáng)金融科技的基礎(chǔ)支撐作用，深化金融科技的融合應(yīng)用，優(yōu)化金融科技發(fā)展環(huán)境，推動(dòng)金融科技產(chǎn)業(yè)更好更快發(fā)展。