扎實推進金融強國建設

作者：何德旭、龔云、鄭聯(lián)盛（均系中國社會科學院習近平新時代中國特色社會主義思想研究中心特約研究員，分別系財經(jīng)戰(zhàn)略研究院院長、金融研究所黨委書記、金融研究所研究員）

　　2023年10月召開的中央金融工作會議強調(diào)，堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，并提出了加快建設金融強國的戰(zhàn)略目標。2024年1月，習近平總書記在省部級主要領導干部推動金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上發(fā)表重要講話，深刻闡釋了金融強國的豐富內(nèi)涵，明確了堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路的方向。金融是國民經(jīng)濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分，加快建設金融強國是全面建設社會主義現(xiàn)代化國家的內(nèi)在要求和必然選擇。

　　1.金融強國是金融硬實力和金融軟實力的集成

　　習近平總書記指出，金融強國應當基于強大的經(jīng)濟基礎，具有領先世界的經(jīng)濟實力、科技實力和綜合國力，同時具備一系列關鍵核心金融要素。一般地，金融強國是指一個國家的金融體系具有高效資源配置機制和全球金融資源鏈接能力與系統(tǒng)影響力，在金融領域的硬實力和軟實力都十分突出且具有全球引領性。

　　金融體系是以資本為核心要素的資源配置體系，是一個融合貨幣、基礎設施、金融機構(gòu)、金融市場、產(chǎn)品與服務以及制度規(guī)則等的復雜系統(tǒng)。理論上，作為金融強國，要擁有強大的主權(quán)信用和貨幣，擁有具有高度鏈接能力的金融基礎設施，擁有具備全球影響力的金融機構(gòu)、強大的金融市場、多樣化的金融產(chǎn)品和服務。最典型的表現(xiàn)就是擁有承擔全球支付清算功能的基礎設施、較多的全球系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)、具有全球影響力的國際金融中心和國際化的金融資源配置機制。擁有全球普遍接受且廣泛使用的金融基礎設施、擁有系統(tǒng)影響力的國際金融中心并發(fā)揮全球資源配置功能，是金融強國最重要的硬實力。

　　在軟實力方面，金融強國主要體現(xiàn)為一個國家在全球金融體系中的國際影響力和金融創(chuàng)新能力。國際影響力主要體現(xiàn)為金融強國在國際貨幣體系、金融市場和國際金融事務中的地位和作用，能實質(zhì)性影響國際貿(mào)易、國際投資和資本流動格局，同時能在國際金融組織運作、全球金融規(guī)則制定、國際金融監(jiān)管實施、宏觀經(jīng)濟政策協(xié)調(diào)和重大金融風險應對中起到引領作用。金融創(chuàng)新能力主要體現(xiàn)在金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新能力、科技應用能力和現(xiàn)代化金融風險管理能力等方面，比如在數(shù)字經(jīng)濟時代，金融強國在大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、人工智能等新興金融科技領域處于全球領先地位。強大的金融人才隊伍是金融創(chuàng)新能力的重要支撐。完善的金融制度、法律、監(jiān)管和規(guī)則標準等是軟實力的重要表現(xiàn)，是決定金融國際競爭力和規(guī)則影響力的核心要素。

　　金融體系是以資本為要素、以金融市場為依托、以資源配置為核心功能、以資本流動為內(nèi)外交互機制的復雜系統(tǒng)。提升金融硬實力和軟實力，均要服務于金融高質(zhì)量發(fā)展，要能有效發(fā)揮金融部門交易促進、信用轉(zhuǎn)換、風險管理和政策傳導等基礎功能，有效發(fā)揮金融市場帶動各類生產(chǎn)要素集聚配置的紐帶功能，以及有效鏈接內(nèi)外兩個市場、統(tǒng)籌內(nèi)外兩種資源的融合功能。為此，要堅持走中國特色金融發(fā)展之路，秉持問題導向和開放思維，著力提升我國的金融硬實力和軟實力。

　　2.加快建設金融強國已具有堅實基礎

　　在省部級主要領導干部推動金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上，習近平總書記提出了金融強國應當具備的一系列關鍵核心金融要素，即“擁有強大的貨幣、強大的中央銀行、強大的金融機構(gòu)、強大的國際金融中心、強大的金融監(jiān)管、強大的金融人才隊伍”。金融強國“六個強大”的內(nèi)涵界定，指明了由金融大國邁向金融強國的目標方向和實踐路徑。黨的十八大以來，在以習近平同志為核心的黨中央的堅強領導下，我國在以上六大領域的發(fā)展取得積極成效，為建設金融強國奠定了堅實基礎。

　　人民幣國際地位不斷提升。國家主權(quán)信用是貨幣發(fā)行的基礎，一國綜合實力的強弱，主權(quán)信用的高低，決定了這個國家貨幣競爭力的強弱。國際貨幣基金組織在決定一種貨幣是否納入其特別提款權(quán)的貨幣籃子時，主要考慮兩個標準：一是該貨幣在國際貿(mào)易中的地位和作用，二是該貨幣是否為廣泛使用之貨幣?；谖覈鴱姶蟮慕?jīng)濟實力和人民幣在貿(mào)易金融領域中的廣泛使用水平，人民幣于2016年加入國際貨幣基金組織特別提款權(quán)貨幣籃子，以10.92%的權(quán)重成為第三大貨幣，2022年進一步上調(diào)至12.28%。同時，人民幣在全球跨境支付結(jié)算中的占比也持續(xù)提升。

　　現(xiàn)代中央銀行建設取得積極成效?，F(xiàn)代中央銀行制度是現(xiàn)代貨幣政策框架、金融基礎設施服務體系、系統(tǒng)性金融風險防控體系和國際金融協(xié)調(diào)合作治理機制的總和。我國現(xiàn)代中央銀行建設著力于實現(xiàn)幣值穩(wěn)定、充分就業(yè)、金融穩(wěn)定、國際收支平衡等四大任務。黨的十八大以來，我國整體保持物價穩(wěn)定和人民幣幣值相對穩(wěn)定，國際收支基本面持續(xù)穩(wěn)固。改革開放以來，我國金融體系整體保持穩(wěn)定，沒有發(fā)生過系統(tǒng)性金融風險。在黨中央堅強領導下，人民銀行逐步成為具有較強市場公信力和國際影響力的現(xiàn)代中央銀行。

　　金融機構(gòu)不斷發(fā)展壯大。資金融通是金融的基礎功能，資源配置是金融體系的核心功能，而金融機構(gòu)是實現(xiàn)資金融通和資源配置功能的核心中介。以銀行業(yè)為例，我國擁有全球第一大銀行業(yè)。2016年底，我國銀行業(yè)超越歐元區(qū)，成為全球第一大銀行業(yè)，其后我國銀行業(yè)全球第一的地位不斷得到鞏固。2023年3季度末，我國銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模約為409.8萬億元。2023年11月金融穩(wěn)定委員會公布2023年全球系統(tǒng)重要性銀行29家名單中，我國工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行和交通銀行位列其中。近年來，我國全球系統(tǒng)重要性銀行平均得分不斷提升。

　　國際金融中心地位總體增強。資源配置能力的關鍵表現(xiàn)就是市場功能、定價權(quán)力、資源調(diào)撥與要素集聚等能力的強弱水平，以金融市場和金融中心為代表的資源配置能力強是金融強國的基礎性表現(xiàn)。金融強國無不擁有具有全球影響力的國際金融中心和相應的國際金融市場。根據(jù)英國智庫Z/Yen集團全球金融中心2023年第34期指數(shù)排名，我國香港（第4位）、上海（第7位）、深圳（第12位）和北京（第13位）入選全球前20大金融中心，這體現(xiàn)了我國國際金融中心地位的不斷增強。2023年中央金融工作會議進一步強調(diào)，要增強上海國際金融中心的競爭力和影響力，鞏固提升香港國際金融中心地位。

　　金融監(jiān)管現(xiàn)代化水平穩(wěn)步提升。加強和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，強化金融穩(wěn)定保障體系，推進金融安全網(wǎng)建設，持續(xù)強化金融風險防控能力，是金融穩(wěn)定和金融安全的基礎保障。從1997年第一次全國金融工作會議召開以來，我國圍繞金融工作領導體制、監(jiān)管機制和風險應對等核心環(huán)節(jié)著力構(gòu)建現(xiàn)代金融監(jiān)管體系。經(jīng)過多年發(fā)展，逐步確立起現(xiàn)代金融監(jiān)管框架。當前，我國正在著力構(gòu)建更加完備有效的金融監(jiān)管體系，全面強化機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，有效防范化解金融風險，確保金融穩(wěn)定與安全。

　　擁有規(guī)模龐大的金融人才隊伍。作為現(xiàn)代經(jīng)濟的血液，金融具有很強的專業(yè)性，需要一支強大的專業(yè)隊伍。通過學歷教育、業(yè)務實踐和專業(yè)培訓，我國建立起了規(guī)模較大的金融專業(yè)隊伍。2022年末，我國城鎮(zhèn)非私營單位金融業(yè)就業(yè)人員達到739.6萬人。如此規(guī)模的存量人才，以及未來源源不斷的增量人才，為我國金融高質(zhì)量發(fā)展提供了重要人才支撐，在進一步提升金融從業(yè)人員專業(yè)性、市場化、法治化和國際化能力與水平的基礎上，將更好地匹配建設金融強國的內(nèi)在要求。

　　3.以金融高質(zhì)量發(fā)展助力中國式現(xiàn)代化

　　建設金融強國是一個系統(tǒng)工程，是一項長期任務，需要戰(zhàn)略引領、系統(tǒng)謀劃、長期努力、久久為功。加強黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領導是實現(xiàn)金融強國目標的根本保證，堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路是加快建設金融強國的基本路徑，構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系是加快建設金融強國的核心任務，實施金融高水平對外開放是加快建設金融強國的重要推動力。

　　堅持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領導。應完善黨領導金融工作的體制機制，發(fā)揮好中央金融委員會的作用，做好統(tǒng)籌協(xié)調(diào)把關。加強金融系統(tǒng)黨的政治建設、思想建設、組織建設、作風建設、紀律建設、制度建設等，發(fā)揮基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘功能。注重發(fā)揮好地方黨委金融委員會和金融工委的作用，落實屬地責任，各級政府和相關部門要做黨中央金融改革發(fā)展決策部署的執(zhí)行者、行動派、實干家。堅持政治過硬、能力過硬、作風過硬標準，鍛造忠誠干凈擔當?shù)母咚刭|(zhì)專業(yè)化金融干部人才隊伍。

　　遵循金融發(fā)展普遍規(guī)律。縱觀金融強國的發(fā)展歷程，沒有完善的金融市場體系，沒有高效的內(nèi)外鏈接能力、資源配置能力、主導性定價功能、引領性話語權(quán)和國際貨幣功能，建設金融強國就是無本之木。建設金融強國，應當在堅持和加強黨的全面領導、堅持以人民為中心的價值取向前提下，遵循金融發(fā)展規(guī)律、金融強國建設規(guī)律，不斷深化金融要素市場化定價改革，著力全球要素的統(tǒng)籌統(tǒng)合，以建設全球領先的金融機構(gòu)、金融市場、金融制度和國際貨幣為基礎任務，強化人才驅(qū)動，提升我國金融體系國際化水平和國際競爭力。

　　構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系。加快建設金融強國，要立足中國式現(xiàn)代化的內(nèi)在需求，著力加快構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系，建立健全科學穩(wěn)健的金融調(diào)控體系、結(jié)構(gòu)合理的金融市場體系、分工協(xié)作的金融機構(gòu)體系、完備有效的金融監(jiān)管體系、多樣化專業(yè)性的金融產(chǎn)品和服務體系、自主可控安全高效的金融基礎設施體系?？茖W穩(wěn)健的金融調(diào)控體系要求有效統(tǒng)籌總量和結(jié)構(gòu)、數(shù)量和價格、內(nèi)部和外部等關系。在金融市場發(fā)展方面，大力發(fā)展現(xiàn)代金融市場體系，特別是銀行信貸市場、資本市場、大宗商品市場等，有效提高各個市場的定價能力、定價有效性和國際影響力。在金融機構(gòu)建設方面，完善中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度，著力打造現(xiàn)代金融機構(gòu)體系，全面優(yōu)化銀行、證券、保險、資產(chǎn)管理等領域的機構(gòu)發(fā)展，形成覆蓋全面、功能清晰、層次多元和協(xié)作有效的金融機構(gòu)體系，培育系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)，提升國際競爭力。在金融產(chǎn)品和服務供給方面，全面提升國內(nèi)金融產(chǎn)品和服務供給質(zhì)效，有效匹配國內(nèi)多樣化金融需求，有效構(gòu)建內(nèi)外交互的專業(yè)金融服務體系，提升金融鏈接能力，穩(wěn)定長期資本，吸引國際投資者。在金融基礎設施體系方面，立足長遠，依托數(shù)字金融、國內(nèi)大市場和國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進優(yōu)勢，穩(wěn)固升級傳統(tǒng)金融基礎設施，戰(zhàn)略部署新型金融基礎設施，不斷增強金融要素鏈接能力和整合功能，著重確保金融基礎設施穩(wěn)定與安全。

　　推進金融高水平開放。在總結(jié)過去金融對外開放經(jīng)驗的基礎上，以更大的改革開放魄力，用更實的改革開放舉措，構(gòu)建高水平金融對外開放新體系，提高我國金融資源配置效率和能力，增強國際競爭力和規(guī)則影響力。當前，經(jīng)濟全球化遭遇逆流，單邊主義和保護主義抬頭。越是面對復雜困難的局面，越是要堅持開放合作，以更高水平的開放推動內(nèi)外互動和全球經(jīng)濟增長。要堅持“引進來”和“走出去”并重，穩(wěn)步擴大金融領域制度型開放，提升跨境投融資便利化，吸引更多外資金融機構(gòu)和長期資本來華展業(yè)興業(yè)。完善相關法律法規(guī)，嚴格依法行政。更好統(tǒng)籌發(fā)展和安全，以高質(zhì)量發(fā)展促進高水平安全，以高水平安全保障高質(zhì)量發(fā)展。以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放，增強開放政策的透明度、穩(wěn)定性和可預期性。