起底電詐丨充話費(fèi)也會(huì)涉嫌洗錢？“刷流水”騙局背后的套路竟是這樣

充個(gè)話費(fèi)

怎么手機(jī)就被“封號(hào)”了

還說我涉嫌洗錢？

這究竟是怎么一回事

話費(fèi)“打折慢充”背后的套路

網(wǎng)友張先生就遇到了這個(gè)情況

他在電商平臺(tái)看到折扣充話費(fèi)服務(wù)

充值300元話費(fèi)只需花252元

下單成功的張先生

兩天后收到充值成功的信息

半個(gè)月后

張先生接到通信運(yùn)營(yíng)商打來的電話

稱其手機(jī)號(hào)碼涉嫌詐騙

按照相關(guān)規(guī)定將對(duì)手機(jī)停機(jī)

原來這是一種新型的

“打折慢充”洗錢陷阱

它的套路是這樣的↓

表面上你自己支付了手機(jī)話費(fèi)

實(shí)際上你支付的“話費(fèi)”

經(jīng)慢充平臺(tái)層層傳遞

最終到了不法分子的賬戶上

他們?cè)儆抿_來的資金給你充值

你的手機(jī)賬戶

變相成為犯罪分子“洗錢”過程中的一環(huán)

手機(jī)號(hào)也將面臨封禁的后果

詐騙分子除了覬覦你的電話卡

銀行卡也是他們的下手對(duì)象

“不看征信 快速放款”

“刷刷流水 包你拿到錢”

這樣的貸款廣告就是“誘餌”

如果你相信了

可能會(huì)成為詐騙分子的幫兇！

“刷流水”騙局背后的套路

1

貸款沒辦成 倒成了電詐“幫兇”

急需用錢的付某就遇到了這種情況

在網(wǎng)上尋求貸款的他被助貸公司聯(lián)系

聲稱不需要征信

只要準(zhǔn)備一張銀行卡并提供流水

即可貸款10萬余元

對(duì)方還表示可幫助付某做流水

喜出望外的付某便按對(duì)方要求

將存入自己銀行卡的款項(xiàng)取現(xiàn)

通過這樣的操作“刷流水”

事后付某不僅沒收到貸款

還被對(duì)方拉黑

直到被民警抓獲

他才意識(shí)到自己的行為涉嫌違法犯罪

目前付某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪

被警方依法采取強(qiáng)制措施

2

“扶貧款”一分沒領(lǐng)到 還成了電詐“工具人”

“免費(fèi)領(lǐng)150萬‘扶貧資金’

全程無須繳納任何費(fèi)用

只需提供收款賬戶進(jìn)行審核”

這種天上掉餡餅的好事

其實(shí)也是“刷流水”騙局拋出的“誘餌”

詐騙分子會(huì)以申領(lǐng)人銀行卡不合格為幌子

提出給事主“包裝銀行卡流水”

將所謂“專用資金”存入其卡中

再聲稱給貧困山區(qū)做公益轉(zhuǎn)出錢款

以此種方式完成“洗錢”

直到當(dāng)民警找上門

事主才如夢(mèng)方醒

上面的兩起案例，其實(shí)都是利用所謂“包裝流水”為由，誘騙群眾參與“洗錢”的新型騙局。它們普遍是這樣的套路↓

• 詐騙分子拋出各種“誘惑”，吸引誘騙事主提供個(gè)人銀行卡。

• 他們將詐騙所得的錢款存入事主賬戶內(nèi)，再讓事主去銀行取出現(xiàn)金，最后接頭人從其手中拿回這筆現(xiàn)金；或者由詐騙分子的洗錢下線，利用事主的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，直至事主的銀行卡被凍結(jié)。

• 通過這一系列流程，詐騙所得的錢就被“轉(zhuǎn)移”了，增加了公安機(jī)關(guān)追查資金的難度。

• 提供銀行卡的事主成為了犯罪鏈條中的一環(huán)，他們非但不能獲得所謂貸款、扶貧款等，反倒淪為電詐“工具人”，承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。

防范“套路”

拒當(dāng)“工具人”

面對(duì)“刷流水”騙局的層層套路

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看過以上真實(shí)案例

再遇到“刷流水”騙局

你還會(huì)中招嗎？

小編為你準(zhǔn)備了幾個(gè)小測(cè)試

看看你的防騙能力精進(jìn)了沒？

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